怎样判断信用卡存在风险隐患 如何判断信用卡存在风险隐患
来源:秒懂屋 本文已影响2.56W人
来源:秒懂屋 本文已影响2.56W人
有很多信用卡持卡人表示在使用信用卡的过程中,会经常收到银行的信用卡存在有风险的短信,有的时候会被银行降额封卡,有的时候需要作废卡片另换新卡。那么银行一般是怎样判断信用卡存在风险隐患的呢?
第一:在线交易监控
总体还说,目前中国的信用体系还不够完善,商家、个人在使用体系的时候的确会遇到相应的风险,所以银行为了保障资金的安全和持卡人的利益,会对信用卡进行风控。
银行用在线交易监控进行识别信用卡风险,一般是指银行用机器来监控和操作,收集信用卡持卡人相关的学历、年龄、负债、工作等相关信息,看持卡人使用信用卡的时间、金额、地点、笔数等具体行为,然后利用相关的风险公式去参考权重,如果持卡人的权重异常,那么这张信用卡就会被银行发现,从而避免信用卡出现伪刷的情况。
第二:风险数据对比排查
银行只是一个金融机构,无权对商家和个人的消费行为进行过多的干涉,所以很多时候,银行发现信用卡哪一笔交易存在风险,是对风险数据进行对比排查的。例如参考之前的信用卡出现风险案例,或者是看这个商家本身是否正常,以及持卡人的信用卡是否存在异常等等通过一系列数据对比。
例如你的信用卡是经常在国内消费的,然后有一天你的信用卡早上和晚上都是在国内消费的,中午突然出现一笔大规模的交易是在国外进行的,而且还是在信用卡交易的高危地区,比如东南亚某些盗卡行为过高的国家,那么银行基本上会认为这张信用卡存在风险。
这种情况下,一般银行的工作人员会给你打电话确认,或者是帮你把卡封掉,以减少持卡的财产损失。如果你的信用卡存在风险,它很有可能会危险到你的财产安全,你可以按照银行工作人员的建议去废掉卡片和换卡。
如果觉得这样做太麻烦,也可以给信用卡更改消费密码,然后限制消费金额,以保障自己的财产安全。
信用卡显示高风险是什么 如何消除信用卡的高风险状态
信用卡没激活有哪些隐患 信用卡没激活会有隐患吗
年底如何降低信用卡使用风险 降低信用卡使用风险方法
信用卡高风险什么意思 信用卡高风险怎么消除
信用卡被银行风控 如何判断信用卡是否被风控
网上怎么把钱存进信用卡 如何在网上把钱存在信用卡里
信用卡高风险原因 怎样避免信用卡的高风险
iPhone被曝存在安全隐患是怎么回事 iPhone被曝存在安全隐患是什么情况
如何判断在线申请信用贷的安全性 怎么判断在线申请信用贷的安全性
最易被忽略的信用卡隐患有哪些 信用卡最容易被忽略隐患有哪些
怎么判断信用卡有没有放水 判断信用卡有没有放水的渠道有哪些
信用卡显示高风险的解除方法 信用卡显示高风险如何解除
怎么判断信用卡被冻结了 信用卡被冻结了会怎么样
信用卡有什么安全隐患 信用卡安全隐患有哪些
如何判断信用卡是否被风控了有哪些预兆 各银行被风控的预兆
盗刷信用卡如何判刑
电动车充电存在哪些安全隐患 电动车充电有什么安全隐患
刷信用卡购房有何风险
车顶坐着“蜘蛛侠”?这种“新时尚”存在安全隐患!
信用卡自动还款有风险吗 信用卡自动还款风险大吗
血液粘稠如何判断 判断血液粘稠的4个信号
怎么判断自己的脸型 如何判断脸型
信用卡如何避免被风控 信用卡怎么避免被风控
房子的风水怎么看 如何判断房屋风水好坏
wifi存在风险怎样解决 wifi存在风险怎么办
信用卡显示高风险什么意思 信用卡显示高风险的意思
为什么信用卡显示高风险 信用卡有高风险什么意思
信用卡断了还能用吗 信用卡断了怎么消费
信用卡消费时如何规避隐形消费 信用卡隐形消费怎么规避
信用卡风险管理-信用卡风险类型
如何判断台风是否停了
信用卡信息泄露有什么风险 信用卡信息泄露会怎么样
信用卡用卡的隐藏知识 信用卡用卡的隐藏知识有哪些
暖冬和冷冬怎么判断 如何判断冬天冷暖
担心信用卡风险高要小心什么因素 信用卡风险高什么原因
清明节将至 贵州交警公布存在隐患路段
怎样判断自己是敏感肌 如何判断是不是敏感肌
为什么转账给别人会出现存在风险 为什么给别人转账显示存在风险
信用卡存款怎么取出来 信用卡存款如何取出来
害怕信用卡被风控应该怎样用 如何避免信用卡被风控
如何判断信用卡被风控
响沙湾仙沙岛景点简介 响沙湾仙沙岛简介
春季养生汤 让全家都健健康康
广州属于南方还是北方 广东广州属于南方还是北方
惊蛰适合吃什么水果 惊蛰节气时5种水果要多吃
夜驴骑是哪个国家的品牌 夜驴骑是什么国家的品牌
彩萱是哪个国家的品牌 彩萱是什么国家的品牌
冬季养生祝福短信 2016冬季养生短信大全
女人梦见很多坟墓是什么意思 女人梦见很多坟墓有什么
2018天猫双十一苹果xs会降价吗 2018天猫双11苹果降价
2016元宵节火车票提前几天买
2016全国各地高考状元(持续更新)
写出形容四季的诗句 描写四季的古诗词名句
下雨天云层离地面一般多少米 雨天云层距离地面通常是
6月出生的牛性格不好吗 6月出生的牛性格怎么样
科举制度分哪几个等级 古代的科举制度分哪几个等级